Para poder solicitar un préstamo respaldado por facturas, primero debes dar de alta a los deudores (tus clientes) que emiten dichas facturas.
Sube tu remesa
En la sección «Deudores», utiliza el botón «Subir remesa» para cargar el listado de empresas con las que operas.
Subir una remesa de deudores a la plataforma
En la pantalla de subida de la remesa de deudores, podrás descargar un archivo CSV de ejemplo que incluirá todos los campos que debes rellenar de cada uno de los deudores. Para descargar el archivo, tan solo deberás hacer clic en “Descarga un archivo de muestra”. Aunque el archivo se descargará en formato CSV, este puede convertirse a formato Excel (.xlsx, .xlsm, etc.) para facilitar la introducción de datos. La plataforma permitirá subir la remesa tanto en formato CSV como en formato Excel.
Descargar el archivo de muestra para subir la remesa
Para que la remesa se procese correctamente, es importante mantener el formato indicado en el archivo de muestra. Los títulos de las columnas no deben ser alterados. Algunos errores comunes:
- Incluir caracteres especiales (tildes, ñ…)
- Añadir espacios entre los números
- Poner un NIF de persona física en lugar de un CIF de empresa
Cuando subas el archivo, deberás revisar que cada columna se ha emparejado con los datos correspondientes. Si necesitas cambiar algún dato que no ha sido emparejado correctamente de forma automática, puedes hacerlo desplegando la lista para el “Matching encabezado” de la columna.
Cómo corregir un encabezado mal emparejado desplegando la lista
Una vez subido el CSV podemos obtener dos resultados:
- Procesado: El archivo ha sido subido con éxito.
- Processed with errors: El archivo ha sido subido con errores. Tenemos la posibilidad de descargarnos los resultados en el botón que aparece a la derecha. En el archivo resultante se indicará la fila en la que se encuentra el error. Se debe modificar el archivo para subsanar el error y volver a subirlo para corregirlo.
Una vez subido el archivo, todos los deudores que hayas incluido se mostrarán en la página. Deberás verificar que todos los deudores se han subido correctamente y no han aparecido caracteres no reconocidos.
Si quieres ver el registro de todas las remesas de deudores que has subido previamente, puedes hacerlo haciendo clic en la sección Deudores → Agregar remesa deudor y, dentro de la pantalla de subida de la remesa, hacer clic en “Importaciones anteriores”.
Puedes ver las remesas que has subido previamente haciendo clic en “Importaciones anteriores”
Remesa anterior subida con la opción de descargar resultados
Asimismo, podrás subir un deudor de forma individual sin necesidad de crear una remesa. Para hacerlo, deberás hacer clic en la sección Deudores → Agregar deudor y rellenar manualmente los campos solicitados.
Pantalla para agregar un deudor de forma individual
Validación de límites
Una vez subidos, nuestro equipo de Riesgos asignará un límite de crédito a cada deudor. Podrás ver cuáles están «Aprobados» y qué importe máximo de facturas puedes aportar de cada uno como garantía.
Estado de aceptación
En esta misma sección, verás en tiempo real si el deudor ha sido aceptado o si necesitamos información adicional.
Recuerda: Mantener tu listado de deudores actualizado es clave para disponer de colateral suficiente y solicitar tus préstamos con agilidad.